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钻石价格上涨,能否取代黄金投资?

来源:admin????2014-11-05 0:00:00????

价格一路上扬的钻石能否取代步入熊市的黄金,成为今后投资市场的主力军?对此,专业人士提醒投资者,投资钻石的风险不可忽视,首当其冲的就是变现难。钻石投资门槛较高,且是一种长期投资,因此更适合资产较大的高端人群。另外,想做好钻石投资,懂得“4C”标准很关键,只有形状完整、证书齐全的钻石才有投资的价值。

“最近钻石一直在涨价,我怕再不买以后会涨得更厉害了。”上海白领吴琼(化名)告诉《国际金融报》记者。

吴琼正在筹备婚礼,在购买婚戒时,从众多黄金、宝石、珍珠戒指中,吴琼和男朋友认定了钻石戒指,最终挑选了一颗30分(0.30克拉)、品质较高的钻戒。

吴琼告诉《国际金融报》记者:“相较于上一辈人喜欢黄金戒指,我们这辈年轻人更加钟爱象征爱情永恒的钻石戒指。钻戒不仅美丽璀璨,有婚姻幸福的寓意,更重要的是钻石还具有保值增值的功能。”

“买钻戒不仅自己可以佩戴,以后还可以留给儿女,近两年钻石上涨幅度较大,甚至超过黄金,既然有这样高的投资价值,我就更坚定买钻石戒指了。”吴琼对记者说。

据有关数据显示,从去年底到现在,钻石的批发价已经上涨了10%,一些高品质的钻石价格更是上涨高达20%。钻石价格近几年的平均涨幅达到15%-20%,特别是2011年国际钻石价格连续8次上调,全年涨幅在20%以上。此外,从去年5月至今,全国的钻石销售量已经突破10亿元。4年来,国际钻石的价格累计上涨幅度超过了150%。其中,50分钻石价格上涨约110%,1克拉钻石上涨幅度约200%。

一直以来,钻石被认为是一种奢侈消费品,但随着价格上涨,钻石也和股票、基金、房产、黄金一样,成为一种投资品。

投资者李玉(化名)向《国际金融报》记者表示:“黄金牛市已经终结,2013年金价跳水,且目前来看,金价未来走势存在较大不确定性。投资房产又受到限购政策影响。在诸多投资品中,钻石价格却一直在上涨,应该把投资目光转移到钻石上。”不过,李玉之前没有投资过钻石,心里仍有点忐忑。

目前,钻石投资仍处起步阶段,但投资者对钻石投资的热情却不断升温。

上海一家老牌珠宝公司的销售经理告诉《国际金融报》记者,毕竟钻石不像黄金,价格相对来说较昂贵,一些高品质的钻石更是可以与奢侈品媲美,所以钻石投资的人群还在少数,主要集中于高端人群。因此,钻石投资和黄金投资有较大区别。


价格为何上涨


有数据显示,2003年,一颗重量为1克拉、切工为VG、颜色为H、净度为VVS2的裸钻(圆形),价格为4000美元,到2007年底涨到6500美元,2008年涨到7200美元,2009年尽管全球遭遇金融危机,但钻石的价格仍然稳步上涨,达到7700美元。6年内一颗钻石的身价翻了一番,年平均增长率高达30%,而稀有的精品钻石价格增长率还要远远高于这个数字。

对此,中国珠宝协会一位不愿意透露姓名的专家向《国际金融报》记者表示:“钻石价格波动还在正常范围内。2013年钻石价格略有下降,而2014年上涨是属于刚性需求之下的价格回归。”

珠宝高级营业员黄胤告诉《国际金融报》记者:“钻石价格上涨的主要原因有3个。首先,钻石相对来说较稀少,物以稀为贵。现在大部分的钻石主要用于工业,加工成饰品的精致钻石则是少之又少。其次,人们的生活品质提高,以前钻石可能是一种奢侈品,而现在越来越成为大众消费品,人们的消费理念发生变化。最后,钻石的日常需求在增加,结婚、节日、周年纪念等都需要买钻石,环境对老百姓的消费观念产生影响。”

此外,成本的上涨也是钻石价格上涨的重要因素之一。受房地产行业影响,珠宝商们的房租价格在逐年上涨,另外,工作人员的工资成本也在不断上涨,不仅如此,加工成本、加工配料的价格也都在上涨之列。珠宝企业的运营和生产成本增加,都抬升了钻石的价格。

受制于钻石供需基本面,钻价或还会持续上涨。

据悉,2012年全球钻石供需短缺约100万克拉,但2016年这个缺口将高达700万克拉。2010年,全球钻石巨头戴比尔斯宣称世界上的钻石资源正日益枯竭,目前为止人类还没有发现可以替代的资源。由于钻石资源减少,钻石产业链的每一个环节都有涨价的可能性。

一方面供应难以增加,另一方面,对于钻石的需求却没有下降的趋势。据贝恩咨询预计,从现在到2023年,全球钻石需求量每年大约增长5.1%。


发展前景明朗

钻石投资不仅在全球范围内受到青睐,与黄金相同,中国对钻石的需求也逐年上升。

早在2008年,中国的钻石消费已超越日本,成为仅次于美国的全球第二大钻石消费国,在全球钻石产业中占据重要地位。

近年来,钻石正在迅速取代翡翠和黄金等传统珠宝,成为中国人的新宠。在上海和北京,10个新娘中就有8个佩戴钻饰。相比之下,美国完成这个过程用了50年,日本用了20年。数字显示,婚庆消费占珠宝消费总额的76%左右。我国每年婚庆费用高达2500亿元,即使5%用于购买首饰,总额也相当可观。就国内目前的婚庆消费比重来看,婚戒已经成为结婚必需品,拥有一个庞大的市场空间。未来10年将迎来80后、90后结婚叠加高潮,这将带来一个上千亿的婚戒需求市场。


中国行业咨询网发布的《2010-2015年中国钻石行业发展前景预测及投资风险研究报告》分析显示,中国成为世界钻石行业的中心,重要性与日俱增。中国市场有着非常大的发展潜力,中国作为钻石的重要消费市场,但仍处于起步阶段,现在中国的钻石商主要集中在一线大城市(如上海、广州、深圳等),但是中国非常大,这种消费还会传导到二三线城市,因此可以说空间和潜力都是无限的。


变现难是主因


作为一个新投资领域,钻石投资有不少误区和陷阱。

首当其冲的是,投资者对钻石还不够了解。

“我了解钻石知识主要是上网查一些资料,和其他购买钻石的朋友讨论。还有就是经常到柜台向销售人员咨询。购买的时候也是经过多重因素的考虑。但是因为刚买还没有考虑以后变现的问题,也不太了解变现的具体情况。”吴琼对记者说。

上述中国珠宝协会专家对记者表示,从资源的稀缺程度上来说,钻石超过黄金。但是从流通和接受程度方面来说,钻石则远远比不上黄金。投资者购买了钻石,之后钻石价格上涨,但是投资者缺少交易的场所来卖出钻石。主要的风险还是变现难。且投资钻石需要投资者具备相关专业知识。

据了解,钻石在国内变现通常通过“拍卖”和“典当”两种形式,或者是珠宝公司的回购。其中,拍卖主要针对价值较大、本身较特殊,或较稀有的钻石;而典当渠道最多只能拿回原钻石60%的本金,而一般多在50%左右。因此,普通市民多数只能选择以典当行变现的形式变现手里的裸钻或钻石饰品,但是典当行出价远低于钻石原价,所以投资者对钻石升值的期望只能落空,最后收回的钱还不如投资的本钱。

据记者了解,现在很多珠宝店都没有推出钻石回购业务,推出钻石典当业务的典当行也较少。变现难已成为国内钻石投资者必须面对的难题。

黄胤则强调,投资钻石的风险有二:一是投资钻石并不会立即产生收益,不像股票一样,今天买了第二天就可以上涨,钻石投资肯定是有一个周期的,投资者需要做好存货的心理准备。钻石是否可以保值、增值,一方面与顾客购买到手的付出金钱成本有关,另一方面与增值变现有没有渠道有关。二是钻石有不同的级别、等级,钻石大小相同,等级差一点的价格会相差很多。可能表面上差不多的钻石,在市面上和钻交所的交易价格会差一倍甚至不止。品质高的钻石毕竟只是少数。能够选到颜色、净度、大小、切工都比较好的钻石其实是很不容易的。不懂行的投资者进行钻石投资,就会陷入误区,保值增值的初衷最终却带来贬值的结果。

此外,在黄胤看来,投资者在投资钻石时存在诸多观念上的误区。

他说:“首先,很多投资者认为钻石越大越值钱。但实际上,钻石的价值并不只是根据钻石的大小来衡量的。其次,南非是钻石生产最优质的国家。因此,很多人便理所当然地认为南非的钻石都是最便宜且最优质的,其实不然。单凭产地一点来判断钻石的优劣确实是以偏概全的想法。此外,很多投资者认为花形钻比圆钻有更大的升值空间。但是单单从数据上来看,花形、水滴形等钻石的价值略低于圆形钻。”


投资有门道


钻石是极具专业性的投资产品,因此对钻石的选择必须更加谨慎。很多人认为钻石的投资门槛高,那么风险就应该很小,这种想法并不正确。如果没有比较专业的钻石投资知识,要选择价值高的钻石不是一件容易的事情。

目前,国内钻石的投资渠道主要包括供应商直销、商场购买、网络渠道和拍卖会。市面上收藏价值高的钻石很少,多在拍卖行或拍卖会,价格一般也较高。投资者需要将眼光放长远,不能因为有的钻石价格便宜而冲动购买,未考虑其收藏投资价值。

黄胤向记者介绍,衡量一颗钻石到底是否值价,关键看其4C,即克拉重量(carat weight)、净度(clarity)、色泽(colour)、切工(cut)。一般来说,用来投资的钻石要达到以下标准:

钻石质量最好达到1克拉以上,钻石的重量或大小是以克拉(ct)来计量的。1克拉等于0.2克,1克拉又分为100份,每一份称为1分。同等品质的钻石,质量越大越珍贵。


净度要达到VS以上,VS指在10倍宝石放大镜下观察钻石,可见非常微小的瑕疵。净度代表钻石的透明程度,主要是从它的体积、位置和内含物的数量与瑕疵来评级。由于很难找到一颗毫无瑕疵的钻石,所以越接近无暇的价值就越高。


颜色则需要达到H色以上。在理想的状态下,钻石是完整的等轴晶系晶体,在可见光范围内没有选择性吸收,因此表现为无色。然而天然生成的无色纯净的钻石是极为稀少的,所以色调越浅,质量越好。


切工要近乎完美。在所有的4C标准中,切工是惟一一个受人为影响的因素。同样大小、同一色级、同一净度的钻石,由于切工的好坏,其价格可能相差很多倍。切工优良的钻石,散发出耀眼夺目的光芒,切工不良的钻石,边缘显得不锐利,光芒顿减。


此外,购买钻石时需要注意钻石的鉴定书。其中包括国家珠宝玉石质量监督检验中心的NGTC钻石级镶嵌钻石分级证书、国家金银制品监督检验中心的NGGC钻石及镶嵌钻石分级证书、美国宝石学院的GIA钻石等级证书、国际宝石学院的IGI钻石等级证书等。投资者最好选择品牌信誉良好的商家,因为这些商家有一套严苛的产品标准保证货品的质量,并选择有国家资质的检测机构出具证书。

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